Profil inwestycyjny to indywidualna sprawa każdego z nas. To drogowskaz, który pomoże Ci dotrzeć do celu i inwestować zgodnie z Twoimi oczekiwaniami. Podczas otwierania konta na KupFundusz.pl zadamy Ci kilka pytań, aby poznać Twoje podejście do ryzyka oraz wiedzę i doświadczenie związane z inwestowaniem. Wszystko po to, żeby określić jaka część Twoich aktywów powinna być zainwestowana w sposób bezpieczny, a jaką możesz ulokować w bardziej agresywne i ryzykowne fundusze.

Określenie jak długo będzie trwała Twoja inwestycja, czyli ustalenie horyzontu inwestycyjnego jest ważne, gdyż wiąże się z nią dobór odpowiednich funduszy. Im krótszy okres inwestycji, tym fundusze powinny być bardziej bezpieczne. Z kolei fundusze z udziałem akcji powinni wybierać inwestorzy, którzy myślą o inwestowaniu w perspektywie co najmniej 5 lat.

Minimalna kwota wpłaty do funduszu jest różna w zależności od TFI i samego funduszu - waha się od 50 złotych do nawet kilkuset tysięcy złotych. Dany fundusz inwestycyjny może oferować kilka kategorii jednostek uczestnictwa, różniących się min. wysokością pierwszej wpłaty. Minimalne wpłaty dla wybranego funduszu możesz sprawdzić w katalogu funduszy inwestycyjnych na KupFundusz.pl.

Ranking KupFundusz, Rating czy Ranking AOL są bardzo pomocne podczas podejmowania decyzji o wyborze funduszu. Oceniają one dotychczasowe wyniki funduszu na tle benchmarków i konkurencyjnych produktów. Każdy z nich mówi wiele o ogólnej jakości funduszu, czyli jego efektywności. Dlatego, jeżeli nie masz czasu na samodzielną analizę, wybieraj spośród rozwiązań, które zostały przez nas najwyżej ocenione.

Opłaty i koszty to ważny aspekt przy wyborze funduszu, gdyż ich wysokość wpływa na ostateczny wynik inwestycji. Pamiętaj, że na KupFundusz.pl nie pobieramy opłat dystrybucyjnych, czyli prowizji od zakupu, sprzedaży i zamiany funduszy. Dlatego najważniejszym kosztem, który należy brać pod uwagę wybierając fundusz jest opłata za zrządzanie. Jej wysokość zależy od typu funduszu - im bardziej agresywny, tym opłaty będą wyższe. Można je sprawdzić na profilu funduszu.

Ryzyko w inwestowaniu oznacza niepewność co do wyniku inwestycji. Każda inwestycja wiąże się z ryzykiem, ale bez ryzyka nie ma zysku. Im wyższy spodziewany zysk, tym większe ryzyko straty. Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych mają obowiązek publikacji poziomu ryzyka zarządzanych przez siebie funduszy. Jest nim wskaźnik ryzyka SRI, który bazuje na zmienności stóp zwrotu. Każdy fundusz ma określony poziom ryzyka w skali od 1 do 7. Znajdziesz go przy każdym funduszu w naszym katalogu.

Analiza stóp zwrotu umożliwia ocenę zachowywania funduszu w różnych okresach. Wskazuje czy dany fundusz przynosił zyski czy straty, a także pozwala porównać wyniki funduszu z benchmarkami i konkurencyjnymi funduszami. Do tego celu najlepiej użyć narzędzia wykres, które znajdziesz na profilu danego funduszu na KupFundusz.pl.