KupFundusz.pl
- W tym artykule:
- Czym są towarzystwa funduszy inwestycyjnych?
- Czy pieniądze powierzone TFI są bezpieczne?
- Historia funduszy inwestycyjnych i TFI w Polsce
- Jak wybrać TFI?
- Towarzystwa funduszy inwestycyjnych na KupFundusz.pl
Czym są towarzystwa funduszy inwestycyjnych?
Towarzystwa funduszy inwestycyjnych mogą tworzyć:
- fundusze inwestycyjne otwarte (FIO),
- specjalistyczne fundusze inwestycyjne otwarte (SFIO),
- fundusze inwestycyjne zamknięte (FIZ).
W funduszach otwartych klienci nabywają jednostki uczestnictwa, a w funduszach zamkniętych otrzymują certyfikaty inwestycyjne.
Więcej na ten temat przeczytasz tutaj:
To właśnie towarzystwu funduszy inwestycyjnych inwestorzy powierzają swoje pieniądze, które następnie są inwestowane, zgodnie z polityką inwestycyjną i statutem funduszu, w różne instrumenty finansowe, dające ekspozycję na różne rynki kapitałowe (akcje, obligacje, surowce, itp.).
Czy pieniądze powierzone TFI są bezpieczne?
TFI są niezależne, a ich majątek jest oddzielony od aktywów funduszy inwestycyjnych. Środki zgromadzone w funduszach inwestycyjnych są przechowywane w banku depozytariuszu. Jest to o tyle istotne dla inwestorów, że nawet przy problemach finansowych TFI, ich pieniądze są bezpieczne.
Jak działają towarzystwa funduszy inwestycyjnych?
Ustawa z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi nie tylko definiuje towarzystwa funduszy inwestycyjnych (TFI), ale również stawia przed tymi instytucjami liczne wymagania formalne.
Dzięki temu towarzystwa są:
- stabilne finansowo,
- odpowiednio zabezpieczone prawnie,
- zarządzane przez kompetentne osoby.
TFI może prowadzić działalność na terytorium Rzeczpospolitej Polskiej oraz na terytorium innych państw członkowskich i państw należących do EEA (ang. European Economic Area), ustanawiając oddział lub w ramach działalności transgranicznej.
Minimalna wartość kapitału początkowego towarzystwa musi wynosić co najmniej równowartość 125–730 tys. euro, w zależności od zakresu prowadzonej działalności.
Obowiązkiem każdego TFI jest zatrudnienie co najmniej:
- dwóch licencjonowanych doradców inwestycyjnych – do wykonywania czynności zarządzania funduszami inwestycyjnymi, zarządzania zbiorczym portfelem papierów wartościowych oraz zarządzania portfelami, w skład których wchodzi jeden lub większa liczba instrumentów finansowych;
- jednego doradcę inwestycyjnego – do wykonywania czynności doradztwa inwestycyjnego;
- jednego maklera papierów wartościowych – do wykonywania czynności przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub zbycia instrumentów finansowych.
Zarząd towarzystwa funduszy inwestycyjnych składa się co najmniej z dwóch członków, a osoby wchodzące w skład zarządu i rady nadzorczej muszą spełniać wymogi określone w ustawie o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi.
W szczególności muszą posiadać odpowiednie kwalifikacje oraz doświadczenie zawodowe, cieszyć się dobrą opinią w związku ze sprawowanymi funkcjami, a ponadto nie mogą być karane za przestępstwa umyślne ani przestępstwa skarbowe.
Tak liczne i szczegółowe obostrzenia dotyczące działania towarzystw mają zapewnić im niezależność, a także odpowiednie zarządzanie pieniędzmi powierzonymi przez inwestorów.
Schemat organizacji funduszy inwestycyjnych
TFI zarabiają głównie na pobieraniu opłat za zarządzanie danym funduszem oraz na prowizjach dystrybucyjnych.
Więcej na ten temat przeczytasz tutaj:
Historia funduszy inwestycyjnych i TFI w Polsce
Pierwsze towarzystwo funduszy powierniczych w Polsce powstało w 1992 r. pod nazwą Pioneer Pierwsze Polskie Towarzystwo Funduszy Powierniczych (obecnie Pekao TFI). Przy bliskiej współpracy z Bankiem Pekao S.A. uruchomiło pierwszy w kraju fundusz inwestycyjny – Pierwszy Polski Fundusz Powierniczy Pioneer. Z czasem na rynek zaczęły wchodzić kolejne podmioty, na początku oferując głównie fundusze otwarte, a w drugiej kolejności rozbudowując ofertę o fundusze zamknięte.
Na koniec grudnia 2023 r. na rynku działało 56 towarzystw funduszy inwestycyjnych.
Na KupFundusz.pl możesz inwestować bez prowizji w ponad 400 krajowych i luksemburskich funduszy inwestycyjnych z 21 TFI!Ponad 400 funduszy inwestycyjnych bez prowizji!
Jak wybrać TFI?
Jeśli zastanawiasz się, któremu TFI powierzyć swoje pieniądze, przed podjęciem decyzji, poznaj ofertę i możliwości danego towarzystwa.
Niektóre TFI stosują bardziej ryzykowne strategie, które mogą w krótkim czasie przynieść większy zysk, ale również większą stratę. Inne inwestują pieniądze klientów bardziej zachowawczo i można je rozpatrywać bardziej w kategorii zabezpieczenia majątku. Niektóre koncentrują się na rynku polskim, a inne wręcz przeciwnie inwestują głównie zagranicą. Różnice wynikają też z rodzaju instrumentów finansowych, w które inwestuje konkretny fundusz.
Jeżeli chcemy zainwestować w fundusz z oferty danego TFI, warto przed podjęciem decyzji zapoznać się ze statutami, politykami inwestycyjnymi, a także rodzajem instrumentów finansowych, które fundusz dobiera do swojego portfela.
Dobrym pomysłem jest też przyjrzenie się wynikom poszczególnych funduszy. Warto jednak pamiętać, że sytuacja na rynkach jest dynamiczna, a długotrwałe wzrosty nie są gwarancją zysku, tak samo jak pewną stratą nie jest włożenie pieniędzy w fundusz, któremu wiedzie się ostatnio gorzej.
Rynek funduszy inwestycyjnych jest zmienny, nikt nie może i nie daje gwarancji zysku. Jednakże powierzenie pieniędzy TFI daje pewność, że trafią one do instytucji, która jest niezależna, licencjonowana, nadzorowana przez państwo, zabezpieczona finansowo i kompetentnie zarządzana.
Ostatnią, ale na pewno nie najmniej istotną kwestią są własne potrzeby – czy inwestuje się w celu szybkiego zysku, czy może inwestycja planowana jest na dłuższy czas. To bardzo indywidualna kwestia, którą każdy inwestor musi podjąć ją samodzielnie.
Więcej na ten temat przeczytasz tutaj:
Towarzystwa funduszy inwestycyjnych na KupFundusz.pl
Na KupFundusz.pl można inwestować w ponad 400 funduszy otwartych i specjalistycznych otwartych, którymi zarządza 21 TFI (krajowych i zagranicznych).
- Allianz Polska TFI
- Caspar TFI
- Esaliens TFI
- Franklin Templeton, w tym Templeton Asset Management (Poland) TFI
- Generali Investment TFI
- Goldman Sachs TFI
- Investors TFI
- Ipopema TFI
- Millennium TFI
- Noble Funds TFI
- Pekao TFI
- PKO TFI
- PZU TFI
- Quercus TFI
- Rockbridge TFI
- Schroders
- Skarbiec TFI
- SUPERFUND TFI
- UNIQA TFI
- VIG / C-QUADRAT TFI
Wszystkie fundusze inwestycyjne na KupFundusz SA są oferowane bez opłat manipulacyjnych. Kupna, sprzedaży czy zamiany funduszu mogą dokonywać tylko zarejestrowani użytkownicy platformy.
