Generali Oszczędnościowy to fundusz krótkoterminowych dłużnych papierów korporacyjnych. Fundusz inwestuje aktywa głównie w polskie dłużne papiery wartościowe emitowane przez przedsiębiorstwa z Polski i Europy Środkowo-Wschodniej, w przypadku których wysokość oprocentowania jest ustalana dla okresów nie dłuższych niż 397 dni lub czas pozostający do wykupu nie przekracza 397 dni. Przedmiotem lokat funduszu mogą być także instrumenty dłużne emitowane przez rządy państw. Fundusz może także inwestować w zagraniczne instrumenty dłużne oraz w celu zabezpieczania ryzyka walutowego zawierać umowy, których przedmiotem są instrumenty pochodne. Generali Oszczędnościowy stosuje benchmark i jest nim: WIBOR 6M + 0,30%.

Dla kogo jest ten fundusz?

Generali Oszczędnościowy inwestuje głównie w obligacje emitowane przez polskie firmy. Ryzyko zmienności jednostki funduszu jest niskie, ale inwestycja charakteryzuje się występowaniem ryzyka kredytowego, związanego z inwestycją w obligacje firm. Fundusz przeznaczony jest dla osób tolerujących ryzyko kredytowe i zamierzających w dłuższym terminie osiągać zyski wyższe, niż możliwe do osiągnięcia przez fundusze obligacji skarbowych.

Benchmark

100% (WIBOR 6M + 0,3%)

Towarzystwo / firma

Zarządzający

Aleksander Szymerski (od 2022-01)