KupFundusz SA
Od lutego 2021 roku użytkownicy KupFundusz.pl będą mogli nabywać online tytuły uczestnictwa luksemburskich funduszy inwestycyjnych. Oferta platformy została rozszerzona o fundusze zagraniczne zarządzane przez Schroders – jedną z największych firm zarządzających aktywami na świece. Na początek wprowadzamy rozwiązania, w których zastosowano mechanizm zabezpieczenia walutowego.
Charakterystyka oferty funduszy luksemburskich
- Fundusze luksemburskie inwestują globalnie. Zagraniczne rynki inwestycyjne i nowe klasy aktywów to główne powody, dla których zależało nam na włączeniu do naszej oferty funduszy luksemburskich. Nasi klienci mogą eksplorować niedostępne dotychczas zakątki świata, dbając o szeroką dywersyfikację swojego portfela. Pozwala to na uniezależnienie wyników inwestycji od sytuacji na giełdzie w Warszawie.
- Mając na uwadze specyfikę funduszy luksemburskich, warto wspomnieć o odmiennych czynnikach ryzyka. Najważniejszym z nich jest ryzyko walutowe. Fundusze luksemburskie inwestują w aktywa denominowane w innych walutach niż polski złoty. Jeśli jednostka funduszu nie charakteryzuje się zabezpieczeniem kursu walutowego, to na wyniki inwestycji wpływ ma zarówno zmiana wyceny aktywów w walucie inwestycji, jak i kurs walutowy. W początkowym etapie wszystkie tytuły funduszy luksemburskich dostępne na platformie KupFundusz.pl będą miały zabezpieczane ryzyko walutowe poprzez mechanizm PLN-hedged.
- Minimalna pierwsza wpłata oraz kolejne wpłaty w zależności od waluty bazowej funduszu stanowią równowartość 1000 EUR lub 1000 USD wyrażoną w PLN. Z uwagi na zmieniający się stale kurs walutowy, minimalne wartości wpłat codziennie będą inne.
- Fundusze luksemburskie to rozwiązania atrakcyjne pod względem kosztowym. Opłaty za zarządzanie są stosunkowo niskie, co wyraźnie wpływa na odnotowywane przez nie wyniki. Opłaty bieżące nie przekraczają 2,5% rocznie. Podobnie jak w przypadku krajowych funduszy inwestycyjnych, użytkownicy KupFundusz.pl, którzy zdecydują się na włączenie do portfela funduszy luksemburskich, nie poniosą opłaty za nabycie, zamianę i odkupienie tytułów uczestnictwa. Oznacza to, że cała zainwestowana kwota będzie pracowała na przyszły zysk.
- W przypadku funduszy luksemburskich inwestor musi samodzielne zadbać o przygotowanie zeznania podatkowego oraz uiszczenie należności do odpowiedniego urzędu skarbowego.
Więcej na ten temat przeczytasz tutaj:
Obecnie na platformie KupFundusz.pl są dostępne fundusze luksemburskie z dwóch zagranicznych instytucji: Schroders i Franklin Templeton.
Dostęp do strefy luksemburskiej
Fundusze luksemburskie działają na podstawie innych regulacji niż rozwiązania krajowe. Z tego powodu konieczne było dostosowanie naszej platformy do nowej rzeczywistości. Najistotniejsze zmiany zaszły w procesie rejestracji, do której dodaliśmy nową cześć aktywującą dostęp do strefy transakcyjnej funduszy luksemburskich.
Strefy dostępowe na KupFundusz.pl:
- strefa treningowa, na której można inwestować wirtualne pieniądze w realne fundusze,
- strefa transakcyjna krajowych funduszy inwestycyjnych (dotychczasowa pełna rejestracja),
- strefa luksemburska, czyli rozszerzona rejestracja na potrzeby funduszy zagranicznych.
