Inwestowanie w nowe fundusze wydaje się być o wiele atrakcyjniejszym zajęciem, niż przeprowadzanie gruntownego przeglądu dotychczasowych inwestycji. Analiza wyników i kondycji funduszy w portfelu jest dość czasochłonna, zwłaszcza w przypadku lokowania środków w kilka produktów jednocześnie.

Klienci KupFundusz.pl mają do dyspozycji narzędzie, które na bieżąco kontroluje fundusze inwestycyjne w portfelu. "Kondycja funduszu" (ang. health check) oszczędza czas inwestora i pozwala trzymać rękę na pulsie.

Jak działa narzędzie "kondycja funduszu"?

1. Narzędzie "kondycja funduszu" znajduje się w portfelu inwestora, w zakładce "oceny".
2. Przy każdym funduszu znajdującym się w portfelu wyświetla się informacja o kondycji danego produktu.
3. Jeżeli kondycja nie budzi zastrzeżeń, wyświetlany jest zielony symbol ✅ oraz komunikat, że kondycja funduszu nie budzi zastrzeżeń.
4. W przypadku pogorszenia się kondycji funduszu, symbolu zmienia się na żółte ostrzeżenie ⚠️ i pojawia się komunikat "Sprawdź kondycję funduszu". System podpowiada również, jaki jest powód wyświetlenia ostrzeżenia.

Kiedy pojawia się alert "Sprawdź kondycję funduszu"?

Istnieją 3 możliwe przypadki, kiedy przy funduszu pojawia się ostrzeżenie:

• fundusz został zaklasyfikowany do 15% najsłabszych produktów w swojej grupie, np. akcji polskich małych i średnich spółek;
• rating Analiz Online dla danego funduszu został obniżony do 2 gwiazdek bądź niżej,
• zespół analityczny podejmuje decyzję o wyświetleniu alertu, chociaż wyniki funduszu oraz jego rating nie wskazują na taką konieczność. Dzieje się tak, gdy istnieją przesłanki zewnętrzne świadczące o podwyższonym ryzyku inwestycji.

W przypadku pojawienia się komunikatu „Sprawdź kondycję funduszu” inwestor powinien zastanowić się, czy dalsza inwestycja w dany fundusz wciąż jest dla niego korzystna. W szczególności należy zapoznać się z bieżącymi wynikami funduszu, a w miarę możliwości także z przyczynami jej pogorszenia. Można również przyjrzeć się funduszom o podobnym profilu, których kondycja nie budzi zastrzeżeń i rozważyć zmianę inwestycji.

• Narzędzia inwestycyjne
• Ryzyko