KupFundusz SA
Od maja 2021 klienci KupFundusz.pl mają do dyspozycji nowe narzędzie - kalkulator terminów realizacji zleceń. Jego celem jest poinformowanie klienta, ile czasu musi czekać na rozliczenie złożonego przez siebie zlecenia lub, w przypadku zakupu funduszu, kiedy dokonana wpłata zostanie zaksięgowana na rachunku bankowym funduszu i będzie widoczna w portfelu inwestora na KupFundusz.pl.
Przy nabyciu, a także przy sprzedaży jednostek uczestnictwa istotny jest moment złożenia zlecenia. Jeśli zlecenie będzie dokonane we wczesnych godzinach, jego realizacja będzie miała miejsce szybciej, niż w przypadku złożenia zlecenia wieczorem.
Jak działa narzędzie "Terminy realizacji zleceń"?
- Kalkulator uwzględnia daty rozliczeń wszystkich dostępnych na KupFundusz.pl funduszy inwestycyjnych.
- Kalkulator osobno wskazuje terminy dla zlecenia zakupu, sprzedaży i zamiany jednostek uczestnictwa lub tytułów uczestnictwa.
- Po odpowiednim sparametryzowaniu danych przez inwestora (wyborze konkretnego funduszu, typu zlecenia, daty jego złożenia, itp.), kalkulator wskaże przewidywaną datę wyceny po jakiej zostanie zrealizowana transakcja.
- Na podstawie otrzymanej daty kalkulator określi z dużym prawdopodobieństwem dzień ogłoszenia wyceny przez towarzystwo oraz dzień publikacji rozliczenia zlecenia widoczny w portfelu klienta na KupFundusz.pl.
Korzystając z kalkulatora, w celu określenia przewidywanego dnia wyceny transakcji należy wskazać:
- dla zakupu – nazwę towarzystwa i funduszu oraz dzień wykonania przelewu ze swojego rachunku bankowego na rachunek bankowy funduszu inwestycyjnego,
- dla zamiany – nazwę towarzystwa i funduszu docelowego i źródłowego oraz dzień i godzinę złożenia zlecenia,
- dla sprzedaży – nazwę towarzystwa i funduszu oraz dzień i godzinę złożenia zlecenia.
Po właściwym określeniu parametrów zlecenia sprzedaży i zamiany, w wyniku obliczeń kalkulatora, inwestorowi wyświetlona zostaje jedna data. Fundusz inwestycyjny powinien dokonać rozliczenia zlecenia według wyceny jednostki lub tytułu uczestnictwa z tego dnia.
Nieco inaczej jest w przypadku zlecenia zakupu. Tu kalkulator wskaże dwie daty. Wynika to z braku pewności, w którym dniu wpłata zostanie zaksięgowana na rachunku funduszu inwestycyjnego. Jeśli wpłata trafi na rachunek funduszu tego samego dnia, rozliczenie zlecenia powinno nastąpić po wycenie dla pierwszej wyświetlonej daty. Jeśli przelew trafi dopiero następnego dnia roboczego, za dzień wyceny z dużym prawdopodobieństwem należy przyjąć drugą datę.
Kiedy zlecenie może się opóźnić?
Wskazywane w kalkulatorze daty są tylko przewidywanym dniem wyceny. Kalkulator został sparametryzowany według najlepszej wiedzy, zgodnie z zasadami określającymi terminy realizacji zleceń dla każdego funduszu inwestycyjnego. Zasady te są jasno określone w oficjalnych dokumentach funduszy, czyli w prospektach informacyjnych lub statutach. Przy parametryzacji kalkulatora uwzględnione zostały również godziny przekazywania zleceń przez KupFundusz.pl do agentów transferowych.
Niekiedy rozliczenie zlecenia może się opóźnić. Dzieje się tak np. w sytuacji, gdy konieczne jest dodatkowe potwierdzenie danych inwestora zawartych w zleceniu lub wystąpią trudności z identyfikacją wpłaty, itp.
Na stronie z kalkulatorem znajdują się także szczegółowe opisy i odpowiedzi na najczęściej pojawiające się pytania i wątpliwości dotyczące realizacji zleceń w funduszach inwestycyjnych. Osobną część stanowi szczegółowy opis terminów realizacji zleceń w funduszach poszczególnych towarzystw funduszy inwestycyjnych współpracujących z KupFundusz.pl.
