Investor Oszczędnościowy to fundusz dłużny, który co najmniej 70% aktywów lokuje w dłużnych papierach wartościowych, depozytach oraz instrumentach rynku pieniężnego, emitowanych przez Skarb Państwa, podmioty o zbliżonej wiarygodności do Skarbu Państwa oraz największe krajowe instytucje finansowe. Uzupełnieniem portfela inwestycyjnego funduszu mogą być obligacje korporacyjne firm uznanych przez zarządzającego za wysoce wiarygodne. Investor Oszczędnościowy inwestuje głównie w instrumenty dłużne, których termin wykupu lub okres odsetkowy nie przekracza 18 miesięcy. Fundusz może nabywać akcje oraz inne instrumenty oparte o akcje wyłącznie w drodze wykorzystania prawa, przysługującego funduszowi w związku z posiadaniem dłużnego papieru wartościowego. Funduszu charakteryzuje się niską zmiennością ze względu na zaangażowanie głównie w krótkoterminowe lub zmiennokuponowe dłużne papiery wartościowe. Benchmarkiem Investor Oszczędnościowy jest kompozyt: 90% (WIBOR 6M+0,5%) + 10% WIBID ON.

Dla kogo jest ten fundusz?

Investor Oszczędnościowy aktywnie inwestuje przede wszystkim w instrumenty dłużne emitowane lub gwarantowane przez Skarb Państwa. Uzupełnieniem portfela funduszu mogą być również instrumenty dłużne emitowane przez firmy uznane przez zarządzającego za renomowane i wiarygodne. Przeznaczony jest dla osób, które nie tolerują ryzyka i akceptują adekwatne do niskiej zmienności zyski.

Benchmark

90% (WIBOR 6M + 0,5%) + 10% WIBID O/N

Towarzystwo / firma

Zarządzający

Mikołaj Stępniewski (od 2015-03)