inPZU Puls Życia 2060 to fundusz mieszany zdefiniowanej daty. Do 100% portfela funduszu mogą stanowić instrumenty dłużne, pozostałą cześć stanowią instrumenty akcyjne. Docelowa alokacja aktywów pomiędzy poszczególne klasy aktywów (dłużne vs akcyjne) jest zmienna w czasie i będzie dążyć do wyzerowania udziału instrumentów udziałowych w miarę zbliżania się do daty docelowej, czyli 2060 roku. Po osiągnięciu daty docelowej modelowa alokacja aktywów będzie stała. Do końca 2025 r. udział instrumentów o charakterze akcyjnym wynosi od 60% do 100% aktywów. W latach 2026-2029 akcje będą stanowiły od 55% do 95%, w latach 2030-2034 od 50% do 90%, w latach 2035-2039 od 45% do 85%, w latach 2040-2044 od 35% do 75%, w latach 2045-2049 od 25% do 55%, w latach 2050-2054 od 10% do 40%, w latach 2055-2059 od 0% do 20%, a od 2060 roku w ogóle nie będzie ich w portfelu funduszu. inPZU Puls Życia 2060 stosuje benchmark i jest nim kompozyt: 50% WIG + 30% MSCI World Net TR Index + 20% Treasury BondSpot Poland.

Dla kogo jest ten fundusz?

inPZU Puls Życia 2060 inwestuje w akcje i obligacje. Udział ryzykownych instrumentów (akcji) spada wraz ze zbliżaniem się do 2060 roku. Po tej dacie udział akcji w portfelu spada do 0%. W trakcie trwania funduszu spada również ryzyko zmienności wartości jednostki. Przeznaczony jest dla osób, które wraz z wiekiem ograniczają ryzyko swoich inwestycji.

Benchmark

50% WIG + 30% MSCI World Net TR Index + 20% Treasury BondSpot Poland

Towarzystwo / firma

Zarządzający

Bogdan Jacaszek (od 2023-09),
Dariusz Kuśmider (od 2021-07),
Jarosław Leśniczak (od 2020-10),
Justyna Trojan (od 2022-11),
Katarzyna Rokicka (od 2024-10),
Łukasz Jakubowski (od 2022-01),
Paweł Kowalski (od 2020-12),
Tomasz Matras (od 2020-10)