inPZU Puls Życia 2040 to fundusz mieszany zdefiniowanej daty. Do 100% portfela funduszu mogą stanowić instrumenty dłużne, pozostałą cześć stanowią instrumenty akcyjne. Docelowa alokacja aktywów pomiędzy poszczególne klasy aktywów (dłużne vs akcyjne) jest zmienna w czasie i będzie dążyć do wyzerowania udziału instrumentów udziałowych w miarę zbliżania się do daty docelowej, czyli 2040 roku. Po osiągnięciu daty docelowej modelowa alokacja aktywów będzie stała. Do końca 2025 r. udział instrumentów o charakterze akcyjnym wynosi od 35% do 75% aktywów. W latach 2026-2029 akcje będą stanowiły od 25% do 55%, w latach 2030-2034 od 10% do 40%, w latach 2035-2039 od 0% do20%, a od 2040 roku w ogóle nie będzie ich w portfelu funduszu. inPZU Puls Życia 2040 stosuje benchmark i jest nim kompozyt: 45% Treasury BondSpot Poland + 35% WIG + 20% MSCI World Net TR Index.

Dla kogo jest ten fundusz?

inPZU Puls Życia 2040 inwestuje w akcje i obligacje. Udział ryzykownych instrumentów (akcji) spada wraz ze zbliżaniem się do 2040 roku. Po tej dacie udział akcji w portfelu spada do 0%. W trakcie trwania funduszu spada również ryzyko zmienności wartości jednostki. Przeznaczony jest dla osób, które wraz z wiekiem ograniczają ryzyko swoich inwestycji.

Benchmark

45% Treasury BondSpot Poland + 35% WIG + 20% MSCI World Net TR Index

Towarzystwo / firma

Zarządzający

Bogdan Jacaszek (od 2023-09),
Dariusz Kuśmider (od 2021-07),
Jarosław Leśniczak (od 2020-10),
Justyna Trojan (od 2022-11),
Katarzyna Rokicka (od 2024-10),
Łukasz Jakubowski (od 2022-01),
Paweł Kowalski (od 2020-12),
Tomasz Matras (od 2020-10)