Goldman Sachs Perspektywa 2055 to fundusz mieszany zdefiniowanej daty, który inwestuje do 100% aktywów w inne fundusze. Udział instrumentów o charakterze dłużnym stanowi do 100% aktywów funduszu. Instrumenty akcyjne mogą stanowić do 75% portfela. Do 100% aktywów fundusz inwestuje w jednostki uczestnictwa innych funduszy, które lokują kapitał głównie w instrumentach dłużnych. Udział depozytów waha się w przedziale od 0% do 20% wartości aktywów funduszu. Docelowa alokacja pomiędzy poszczególne klasy aktywów (dłużne vs akcyjne) jest zmienna w czasie i będzie się zmieniać w kierunku wzrostu udziału instrumentów dłużnych w miarę zbliżania się do daty docelowej, czyli 2055 roku. Po jej osiągnięciu modelowa alokacja aktywów będzie stała. W latach 2018 - 2024 instrumenty akcyjne będą stanowiły od 43% do 75% aktywów funduszu, w latach 2025 - 2029 ich udział wyniesie od 38% do 71%, w latach 2030 - 2034 - od 34% do 64%, w latach 2035 - 2039 - od 30% do 57%, w latach 2040 - 2044 - od 23% do 50%, w latach 2045 - 2049 - od 14% do 42%, a w latach 2050 - 2055 - od 0% do 30%. Od 2056 roku instrumenty akcyjne będą stanowiły maksymalnie 20% aktywów. Goldman Sachs Perspektywa 2055 nie ma benchmarku.

Dla kogo jest ten fundusz?

Goldman Sachs Perspektywa 2055 inwestuje w akcje i obligacje. Udział ryzykownych instrumentów (akcji) spada wraz ze zbliżaniem się do 2055 roku. Po tej dacie udział akcji w portfelu nie przekracza 20%. W trakcie trwania funduszu spada również ryzyko zmienności wartości jednostki. Przeznaczony jest dla osób, które wraz z wiekiem ograniczają ryzyko swoich inwestycji.

Benchmark

fundusz nie posiada benchmarku

Towarzystwo / firma

Zarządzający

Jan Kruk (od 2020-06)