Goldman Sachs Perspektywa 2050 to fundusz mieszany zdefiniowanej daty, który do 100% aktywów lokuje w innych funduszach inwestycyjnych. Udział instrumentów dłużnych wynosi do 100% aktywów funduszu, a instrumentów o charakterze akcyjnych do 71%. Fundusze lokujące aktywa głównie w instrumentach dłużnych mogą stanowić do 100% portfela. Udział depozytów waha się w przedziale od 0% do 20% wartości aktywów. Docelowa alokacja pomiędzy poszczególne klasy aktywów (dłużne vs akcyjne) jest zmienna w czasie i będzie się zmieniać w kierunku wzrostu udziału instrumentów dłużnych w miarę zbliżania się do daty docelowej, czyli 2050 roku. W latach 2020 - 2024 instrumenty akcyjne będą stanowiły od 38% do 71%, w latach 2025 - 2029 - od 34% do 64%, w latach 2030 - 2034 - od 30% do 57%, w latach 2035 - 2039 - od 23% do 50%, w latach 2040 - 2044 - od 14% do 42%, a w latach 2045 - 2050 - od 0% do 30% wartości aktywów Goldman Sachs Perspektywa 2050. Od 2051 roku, czyli po osiągnięciu daty docelowej modelowa alokacja aktywów będzie stała, co oznacza, że instrumenty akcyjne będą stanowiły maksymalnie 20% aktywów. Fundusz nie ma benchmarku.

Dla kogo jest ten fundusz?

Goldman Sachs Perspektywa 2050 inwestuje w akcje i obligacje. Udział ryzykownych instrumentów (akcji) spada wraz ze zbliżaniem się do 2050 roku. Po tej dacie udział akcji w portfelu nie przekracza 20%. W trakcie trwania funduszu spada również ryzyko zmienności wartości jednostki. Przeznaczony jest dla osób, które wraz z wiekiem ograniczają ryzyko swoich inwestycji.

Benchmark

fundusz nie posiada benchmarku

Towarzystwo / firma

Zarządzający

Jan Kruk (od 2020-06)