Goldman Sachs Perspektywa 2045 to fundusz mieszany zdefiniowanej daty, który inwestuje do 100% aktywów w inne fundusze. Udział instrumentów dłużnych może wynieść do 100%, a instrumentów akcyjnych do 64% aktywów funduszu. Fundusze lokujące aktywa głównie w instrumentach dłużnych mogą stanowić do 100% wartości portfela Goldman Sachs Perspektywa 2045. Udział depozytów waha się w przedziale od 0% do 20%. Docelowa alokacja aktywów pomiędzy poszczególne klasy aktywów (dłużne vs akcyjne) jest zmienna w czasie i będzie się zmieniać w kierunku wzrostu udziału instrumentów dłużnych w miarę zbliżania się do daty docelowej. W latach 2020 - 2024 instrumenty akcyjne będą stanowiły od 34% do 64%, w latach 2025 - 2029 - od 30% do 57%, w latach 2030 - 2034 - od 23% do 50%, w latach 2035 - 2039 - od 14% do 42%, w latach 2040 - 2045 - od 0% do 30% wartości aktywów funduszu. Od 2046 roku, czyli po osiągnięciu daty docelowej modelowa alokacja aktywów będzie stała i wyniesie maksymalnie 20% aktywów. Fundusz nie stosuje benchmarku.

Dla kogo jest ten fundusz?

Goldman Sachs Perspektywa 2045 inwestuje w akcje i obligacje. Udział ryzykownych instrumentów (akcji) spada wraz ze zbliżaniem się do 2045 roku. Po tej dacie udział akcji w portfelu nie przekracza 20%. W trakcie trwania funduszu spada również ryzyko zmienności wartości jednostki. Przeznaczony jest dla osób, które wraz z wiekiem ograniczają ryzyko swoich inwestycji.

Benchmark

fundusz nie posiada benchmarku

Towarzystwo / firma

Zarządzający

Jan Kruk (od 2020-06)