Goldman Sachs Perspektywa 2040 to fundusz mieszany zdefiniowanej daty, który inwestuje do 100% aktywów w inne fundusze. Instrumenty o charakterze dłużnym mogą stanowić do 100% a instrumenty akcyjne do 57% aktywów funduszu. Do 100% mogą stanowić fundusze lokujące aktywa głównie w instrumentach dłużnych. Udział depozytów bankowych waha się od 0% do 20% wartości aktywów. Docelowa alokacja pomiędzy poszczególne klasy aktywów (dłużne vs akcyjne) jest zmienna w czasie i będzie się zmieniać w kierunku wzrostu udziału instrumentów dłużnych w miarę zbliżania się do daty docelowej, czyli 2040 roku. W latach 2020 - 2024 instrumenty akcyjne będą stanowiły od 30% do 57%, w latach 2025 - 2029 od 23% do 50%, w latach 2030 - 2034 od 14% do 42%, a w latach 2035 - 2040 od 0% do 30%. Po osiągnięciu daty docelowej (po 2040 roku) modelowa alokacja aktywów będzie stała i wyniesie maksymalnie 20% aktywów. Fundusz nie posiada benchmarku.

Dla kogo jest ten fundusz?

Goldman Sachs Perspektywa 2040 inwestuje w akcje i obligacje. Udział ryzykownych instrumentów (akcji) spada wraz ze zbliżaniem się do 2040 roku. Po tej dacie udział akcji w portfelu nie przekracza 20%. W trakcie trwania funduszu spada również ryzyko zmienności wartości jednostki. Przeznaczony jest dla osób, które wraz z wiekiem ograniczają ryzyko swoich inwestycji.

Benchmark

fundusz nie posiada benchmarku

Towarzystwo / firma

Zarządzający

Jan Kruk (od 2020-06)