Goldman Sachs Perspektywa 2035 to fundusz mieszany zdefiniowanej daty, który do 100% aktywów lokuje w innych funduszach inwestycyjnych. Do 100% portfela funduszu mogą stanowić instrumenty o charakterze dłużnym, a do 50% instrumenty o charakterze akcyjnym. Udział funduszy lokujących aktywa głównie w instrumentach dłużnych może wynieść do 100% wartości funduszu. Depozyty mogą stanowić od 0% do 20% portfela. Docelowa alokacja pomiędzy poszczególne klasy aktywów (dłużne vs akcyjne) jest zmienna w czasie i będzie się zmieniać w kierunku wzrostu udziału instrumentów dłużnych w miarę zbliżania się do daty docelowej, czyli 2035 roku. Po osiągnięciu daty docelowej modelowa alokacja aktywów będzie stała. W latach 2020 - 2024 instrumenty akcyjne będą stanowiły od 23% do 50%, w latach 2025 - 2029 od 14% do 42%; w latach 2030 - 2035 od 0% do 30%, a od 2036 maksymalnie do 20% aktywów Goldman Sachs Perspektywa 2035. Fundusz nie posiada benchmarku.

Dla kogo jest ten fundusz?

Goldman Sachs Perspektywa 2035 inwestuje w akcje i obligacje. Udział ryzykownych instrumentów (akcji) spada wraz ze zbliżaniem się do 2035 roku. Po tej dacie udział akcji w portfelu nie przekracza 20%. W trakcie trwania funduszu spada również ryzyko zmienności wartości jednostki. Przeznaczony jest dla osób, które wraz z wiekiem ograniczają ryzyko swoich inwestycji.

Benchmark

fundusz nie posiada benchmarku

Towarzystwo / firma

Zarządzający

Jan Kruk (od 2020-06)