Goldman Sachs Perspektywa 2030 to fundusz mieszany zdefiniowanej daty, który inwestuje do 100% aktywów w inne fundusze inwestycyjne. Do 100% portfela funduszu mogą stanowić instrumenty dłużne, pozostałą cześć stanowią instrumenty akcyjne. Docelowa alokacja aktywów pomiędzy poszczególne klasy aktywów (dłużne vs akcyjne) jest zmienna w czasie i będzie się zmieniać w kierunku wzrostu udziału instrumentów dłużnych w miarę zbliżania się do daty docelowej, czyli 2030 roku. Po osiągnięciu daty docelowej modelowa alokacja aktywów będzie stała. W latach 2020-2024 udział instrumentów o charakterze akcyjnym wynosi od 14% do 42% aktywów. W latach 2025-2030 akcje będą stanowiły od 0% do 30%, a od 2031 roku od 0% do 20% aktywów funduszu. Do 100% wartości portfela mogą stanowić fundusze lokujące swoje aktywa głównie w instrumentach dłużnych. Udział depozytów bankowych waha się od 0% do 20% portfela. Goldman Sachs Perspektywa 2030 nie stosuje benchmarku.

Dla kogo jest ten fundusz?

Goldman Sachs Perspektywa 2030 inwestuje w akcje i obligacje. Udział ryzykownych instrumentów (akcji) spada wraz ze zbliżaniem się do 2030 roku. Po tej dacie udział akcji w portfelu nie przekracza 20%. W trakcie trwania funduszu spada również ryzyko zmienności wartości jednostki. Przeznaczony jest dla osób, które wraz z wiekiem ograniczają ryzyko swoich inwestycji.

Benchmark

fundusz nie posiada benchmarku

Towarzystwo / firma

Zarządzający

Jan Kruk (od 2020-06)