Goldman Sachs Perspektywa 2025 to fundusz mieszany zdefiniowanej daty, który inwestuje do 100% aktywów w jednostki uczestnictwa innych funduszy. Do 100% portfela mogą stanowić instrumenty dłużne, a do 30% - instrumenty akcyjne (taki udział instrumentów akcyjnych obowiązuje do 2025 roku). Inne fundusze lokujące swoje aktywa głównie w instrumentach dłużnych mogą stanowić do 100% portfela funduszu. Udział depozytów bankowych waha się od 0% do 20% wartości Goldman Sachs Perspektywa 2025. Docelowa alokacja pomiędzy poszczególne klasy aktywów (dłużne vs akcyjne) jest zmienna w czasie i będzie się zmieniać w kierunku wzrostu udziału instrumentów dłużnych w miarę zbliżania się do daty docelowej, czyli 2025 roku. Po osiągnięciu daty docelowej modelowa alokacja aktywów będzie stała, a instrumenty akcyjne będą stanowiły maksymalnie 20% aktywów. Fundusz nie posiada benchmarku.

Dla kogo jest ten fundusz?

Goldman Sachs Perspektywa 2025 inwestuje w akcje i obligacje. Udział ryzykownych instrumentów (akcji) spada wraz ze zbliżaniem się do 2025 roku. Po tej dacie udział akcji w portfelu nie przekracza 20%. W trakcie trwania funduszu spada również ryzyko zmienności wartości jednostki. Przeznaczony jest dla osób, które wraz z wiekiem ograniczają ryzyko swoich inwestycji.

Benchmark

fundusz nie posiada benchmarku

Towarzystwo / firma

Zarządzający

Jan Kruk (od 2020-06)