UNIQA Ostrożnego Inwestowania może inwestować do 100% aktywów w instrumenty rynku pieniężnego, depozyty bankowe, dłużne papiery wartościowe (w tym obligacje komunalne, korporacyjne lub Skarbu Państwa) oraz w listy zastawne. Fundusz ma w założeniach konkurować z lokatami bankowymi, więc daje ekspozycję przede wszystkim na rynek polskich obligacji skarbowych o niskiej wrażliwości na zmiany stóp procentowych. Łączny udział obligacji korporacyjnych i listów zastawnych nie może być wyższy niż 50% wartości aktywów. Udział innych funduszy inwestycyjnych, zarówno krajowych, jak i zagranicznych inwestujących na rynku pieniężnym może stanowić do 100% wartości aktywów funduszu. Do 25% aktywów może być inwestowane w lokaty denominowane w walucie obcej. Fundusz może korzystać z instrumentów pochodnych. Wskaźnikiem referencyjnym (benchmarkiem) służącym do oceny efektywności inwestycji w jednostki uczestnictwa UNIQA Ostrożnego Inwestowania jest 100% WIBOR 6M + 20 punktów bazowych.

Dla kogo jest ten fundusz?

UNIQA Ostrożnego Inwestowania jest funduszem dłużnym, który większość aktywów inwestuje w mniej wrażliwe na zmiany rynkowych stóp procentowych obligacje Skarbu Państwa. Fundusz charakteryzuje bardzo niskie ryzyko inwestycyjne i mała zmienność wartości jednostki uczestnictwa. Polecany jest inwestorom, którzy mają niską skłonność do podejmowania ryzyka i zamierzają zainwestować w fundusz przynajmniej 1 rok.

Benchmark

100% (WIBOR 6M + 0,2%)

Towarzystwo / firma

Zarządzający

Andrzej Nowak (od 2016-04),
Karol Paczuski (od 2016-04),
Paweł Mizerski (od 2010-07),
Rafał Grzeszyk (od 2020-10),
Sebastian Liński (od 2014-04)