KupFundusz SA
Wymogi prawne nakładają na dystrybutorów funduszy inwestycyjnych tj. KupFundusz.pl szereg obowiązków. Wśród nich w najbliższym czasie znajdzie się "target market", czyli konieczność monitorowania, czy kupowane przez klienta fundusze są zgodne z jego oczekiwaniami i profilem inwestycyjnym.
KupFundusz.pl w ostatnich dniach wprowadził rozwiązanie, które nie tylko wypełnia ten obowiązek od strony formalnej, ale także umożliwia kontrolowanie wpływu decyzji inwestycyjnych na poziom ryzyka portfela.
Narzędzie rynki docelowe (ang. target market) na KupFundusz.pl składa się z trzech elementów:
- analizy adekwatności kupowanego funduszu inwestycyjnego w oparciu o indywidualny profil inwestora,
- ostrzeżenia w koszyku zakupowym o zbyt wysokim ryzyku portfela klienta,
- bieżącego monitorowania ryzyka portfela jako całości.
Analiza adekwatności funduszu
Po dodaniu nieodpowiedniego funduszu do koszyka, użytkownik otrzyma komunikat wskazujący na zakup niezgodny z jego profilem inwestycyjnym. Możliwe jest dalsze kontynuowanie transakcji po potwierdzeniu, że odbywa się ona świadomie. Dzięki komunikatom inwestor jest ostrzegany o ryzyku wystąpienia strat, których nie będzie w stanie zaakceptować.
Ostrzeżenie o wysokim ryzyku portfela
Na etapie kupowania funduszy w koszyku inwestor może sprawdzić, czy przyszła struktura portfela, tj. po złożeniu planowanych zleceń, wciąż będzie odpowiadała poziomowi ryzyka przypisanemu do jego profilu inwestycyjnego. Komunikat pod wykresem poinformuje inwestora, jeżeli poziom dopuszczalnego ryzyka zostanie przekroczony.
Kontrola ryzyka w portfelu
Monitorowania ryzyka portfela nie ogranicza się tylko do momentu składania zlecenia zakupu funduszu. W każdej chwili w portfelu inwestora można sprawdzić, czy realizowana inwestycja jest zgodna z przypisanym profilem. W przypadku zbyt wysokiego ryzyka pod strukturą portfela wyświetli się stosowny komunikat.
Dzięki wprowadzeniu narzędzia "Rynki docelowe" na KupFundusz.pl inwestorzy mogą analizować różne możliwości kształtowania swojej inwestycji bez obaw, że nieświadomie podejmą ryzyko niezgodne z ich oczekiwaniami.
