Jedno z pytań, jakie najczęściej słyszymy od naszych użytkowników, dotyczy wysokości opłat związanych z inwestowaniem w fundusze inwestycyjne. Postanowiliśmy więc nieco przybliżyć ten temat

Na ogół wyróżnia się kilka różnego rodzaju opłat w funduszach inwestycyjnych. Poniżej po krótce opisaliśmy każdy z nich. Należy jednak zaznaczyć, że użytkownicy KupFundusz.pl nie ponoszą wielu z nich. Brak opłat za nabycie, umorzenie i zamianę jednostek uczestnictwa to jedna z największych korzyści z inwestowania za pośrednictwem naszej platformy.

Opłata za zarządzanie stała

Środki pozyskane z opłaty za zarządzanie stałej przeznaczone są na pokrycie kosztów funkcjonowania funduszu. Wysokość opłaty może znacząco różnić się między funduszami. Maksymalnie wynosi 2% w skalai roku. Z reguły jest ona tym wyższa im bardziej agresywne rozwiązanie. Opłata stałą za zarządzanie obciąża wynik funduszu, co oznacza, że stopy zwrotu, jakie podawane są dla danego produkty, już ją uwzględniają.

Sprawdź najtańsze fundusze inwestycyjne na kupfundusz.pl - z oplatą stałą za zarządzanie maksymalnie 0,5% rocznie.

Opłata za zarządzanie zmienna (inaczej: opłata za sukces)

Tego rodzaju opłata uzależniona jest od wyników funduszu. Towarzystwa pobierają ją w ściśle określonych sytuacjach np. gdy stopa zwrotu funduszu w przyjętym okresie będzie wyższa niż dla ustalonego benchmarku.

Opłata dystrybucyjna (na KupFundusz.pl nie jest pobierana)

Opłatę dystrybycyjną pobiera się w momencie nabycia jednostek uczestnictwa funduszu. Jest ona następnie przekazywana dystrybutorowi jako prowizja. Co ważne, wysokość opłaty dystrybucyjnej może różnić się dla tego samego funduszu w zależności od dystrybutora. 

Opłata umorzeniowa (na KupFundusz.pl nie jest pobierana)

Opłata umorzeniowa występuje dość rzadko. Dotyczy najczęściej długoterminowych programów systematycznego oszczędzania lub programów, gdzie występuje jedna wpłata, a ich czas trwania jest ściśle określony. Pobierana jest w momencie umorzenia jednostek uczestnictwa funduszu.

Opłata za zamianę lub konwersję (na KupFundusz.pl nie jest pobierana)

Jest to kolejna rzadko spotykana opłata. TFI przeznacza ją na pokrycie kosztów zamiany lub konwersji pomiędzy subfunduszami.

Dodatkowa opłata dystrybucyjna (opłata wyrównawcza) (na KupFundusz.pl nie jest pobierana)

Opłata tego rodzaju pobierana jest przy zamianie/konwersji z funduszu o niższej opłacie dystrybucyjnej do funduszu, dla którego opłata ta jest wyższa.
 
Informacje o wysokości opłat znaleźć można w prospekcie informacyjnym, a także w innych materiałach informacyjnych dotyczących funduszu inwestycyjnego. Należy jednak pamiętać, że w zależności od dystrybutora wartości te mogą się różnić. Dla przykładu w KupFundusz.pl nie pobieramy opłat za nabycie, umorzenie i zamianę jednostek uczestnictwa, chociaż w przypadku każdego funduszu ich wysokość podana jest w dokumentach. Wspomniane dokumenty znajdują się w profilu każdego funduszu na KupFundusz.pl, a także na analizy.pl.

Zobacz fundusze inwestycyjne dostępne na platformie kupfundusz.pl.

Załóż darmowe konto i nie ponoś opłat za nabycie, zamianę i odkupienie jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych.


Nota Prawna dotycząca informacji publikowanych na Blogu KupFundusz.pl

Podziel się na: