Fundusze dla chcących spać spokojnie

Jeśli wzdrygasz się na myśl o ryzyku inwestycyjnym i trudno ci zaakceptować nawet przejściowe straty, to mamy dobrą wiadomość – niekoniecznie musisz rezygnować z funduszy.

Czym powinien się odznaczać fundusz inwestycyjny „na bezpieczny sen”? „Przede wszystkim nie tracić”, powiedziałby niejeden inwestor. Na rynkach kapitałowych to sztuka niezwykle trudna. Nawet w przypadku funduszy inwestycyjnych o najniższym poziomie ryzyka – inwestujących w obligacje skarbowe czy bony pieniężne nie można wykluczyć spadku wartości naszych pieniędzy. Na szczęście są produkty, w których takie sytuacje występują stosunkowo rzadko.

Poniżej zestawiliśmy te fundusze inwestycyjne dostępne na KupFundusz, które w ostatnich pięciu latach zawsze lub prawie zawsze przynosiły zyski w każdym z miesięcy. To bardzo restrykcyjny warunek, który spełnia tylko kilka produktów ze wszystkich dostępnych na platformie.

Jedynym, który nigdy nie odnotował straty w żadnym z miesięcy jest QUERCUS Ochrony Kapitału. W przypadku kolejnych funduszy inwestycyjnych takie sytuacje się zdarzały, ale były to wyjątki od reguły. Zauważmy, że wszystkie powyższe fundusze zaliczane są do kategorii pieniężnych lub ochrony kapitału. W każdej innej grupie produktów, zarówno funduszy obligacji jak i tzw. absolutnej stopy zwrotu przejściowe straty zdarzają się częściej. Powinniśmy mieć to na względzie, jeżeli zależy nam przede wszystkim na „bezpiecznej przystani” dla naszych pieniędzy. Pamiętajmy również, że „wykresy nie rysują się w przód” – prognozowanie przyszłych wyników na podstawie historii nie da nam pewności, że tak będzie i w przyszłości.

Zobacz także: Fundusz inwestycyjny - co to jest i w jaki sposób działa?

Nota Prawna dotycząca informacji publikowanych na Blogu KupFundusz.pl

Podziel się na: